従業員向けのファイナンシャル ウェルネス プログラムを作成する方法

ファイナンシャル ウェルネス プログラムとは、全体的な財務の健全性と金銭関連のストレスの軽減を指します。これは、従業員が財務の安定性を向上させるための追加のインセンティブであり、現在の財務状況と退職までの計画を強化することを目的としています。

PWC の報告書 によると、財務が従業員のストレスの主な原因の 1 つであることが指摘されています。生産性に悪影響を及ぼし、組織の全体的なパフォーマンスに悪影響を与える可能性があります。だからこそ、組織は従業員向けのファイナンシャル・ウェルネス・プログラムの作成を優先すべきなのです。

このプログラムは、従業員が多忙な勤務生活の中で経済的問題を克服できるよう支援します。雇用主は、財務教育から支出の管理に至るまで、プログラムで財務上の意思決定に対する戦略的アプローチを確実に教えます。

ファイナンシャル ウェルネス プログラムには、従業員の最終的な健康状態を向上させるために設計された幅広い活動が含まれます。これに基づき、雇用主は教育リソース、個人的な指導、金融商品やサービスへのアクセスを提供します。

ファイナンシャル ウェルネス プログラムは、財務の健全性を管理することを目的として、サードパーティのサービス プロバイダーまたは金融機関と協力して組織によって提供されます。

プログラムのプロセス中に、従業員は生涯にわたる経済的な決定を下す方法と、情報に基づいた措置を講じるためのツールを学びます。予算編成、借金管理、退職計画、投資戦略は、ウェルネス プログラムでよく使用されるツールの一部です。

ファイナンシャル ウェルネス プログラムの重要性

従業員向けのファイナンシャル ウェルネス プログラムを作成する必要がある理由は次のとおりです。

• ファイナンシャル ウェルネス プログラムは、従業員が生活の中で感じる経済的ストレスという重大な問題を軽減します。お金は大きな不安の原因となる可能性があり、決定的な状況で彼らをサポートすることは彼らの心にプラスの影響を与えます。
• 理想的な財務測定により、従業員の仕事満足度が向上します。彼らは、組織内での将来のキャリア成長を強化するよう努めています。
• 健全な職場環境を作り出し、従業員のエンゲージメントを高めます。従業員の経済的に安定したキャリアは、他の活動を心配するのではなく、生産性に集中するのに役立ちます。
• 経済活動の管理には特別な労力と時間が必要となるため、結果志向のファイナンシャル ウェルネス プログラムでは時間を節約できます。このプログラムは、すべての重要な財務活動を 1 か所にまとめ、人生を変える決定に対する正しい方向性を示します。特に、従業員は家族と時間を過ごし、ストレスなく効率的に仕事をすることができます。
• ほとんどの組織が優秀で才能のある従業員と出会うことができない中、採用時に強力な候補者プールを提供します。構造化されたファイナンシャル ウェルネス プログラムを持つ組織は、福利厚生や特典によって従業員を惹きつけます。

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ファイナンシャル・ウェルネス・プログラムの作成方法

組織が従業員に最適な財務プログラムを計画するのに役立つ 5 つのステップを次に示します。

#1. 従業員のニーズを特定する

財務上の健全性は、まず従業員のニーズを特定することから始まります。従業員は、財務上の目標と仕事上の目標を同時に両立させるよう努めます。これは生産性に影響します。効果的な人事部門は、社内で広く受け入れられている調査を実施できます。収集された情報は、健康プログラムの測定ベースを形成します。

評価プロセスを完了すると、組織は職場に最も関連する財務問題を把握できます。このデータにより、過去の報酬と比較して、それが従業員のニーズに適しているかどうか、または将来の福利厚生のために修正が必要かどうかを判断できます。

#2. 内部の課題を発見する

プログラムを開始する前に、社内のすべての疑問を解決する必要があります。組織は、ファイナンシャル ウェルネス プログラムを開発および実装する際に課題に直面します。

経営陣は開発時にパートナーシップの数を把握する必要があるため、プロセスのコストとその結果として生じる ROI はかなりのリスクとなります。従業員のニーズに合わせてウェルネス プログラムの有効性を測定すると、将来の成功に関する潜在的なアイデアが得られます。

#3. アプローチを選択してください

ファイナンシャル ウェルネス プログラムを組織に導入するには多くのオプションがありますが、ニーズに合ったプログラムを見つけるには、リソース、能力、従業員の人口統計を分析する必要があります。この組織は、オンライン ツール、財務コース、または財務アドバイザーとの相談を使用したプログラムを開発しています。

1 つのプログラムは一部の従業員のみに適しています。それは従業員ごとの課題によって異なります。ただし、市場の基準によれば、効果的な競争的インセンティブが従業員にとって最良の選択肢であると考えられています。

#4. 従業員とのコミュニケーションと関わり

従業員中心のプログラムは、従業員とのコミュニケーションの後に成功します。リアルタイムのエンゲージメントにより、人事部門の取り組みが強化され、ベンダー生成のコンテンツとして従業員に表示されます。

適切な教育を実施することで最適な成果が得られ、幹部は各従業員のニーズに基づいて好みのプログラムを設定します。

措置には、福利厚生プログラムに参加していない従業員の特定と支援が含まれます。進行中のプログラムを定期的に更新するには、雇用主は電子メール、ニュースレター、イントラネット、ワークショップなどのさまざまなチャネルを通じて関与する必要があります。

このプロセスにより、従業員が積極的な財務健全性への取り組みについて質問したり説明を求めることができるため、組織内に働きやすい職場環境が生まれます。

#5. 成功の指標を確立する

ウェルネス プログラムの成功の尺度は、従業員の参加にかかっています。効果的なプログラムの利点には、退職プログラムへの参加の増加、柔軟な医療支出口座の使用、さまざまなトレーニング セッションへの参加などが含まれます。定期的な調査により、組織は従業員がその取り組みにどの程度満足しているかなど、健康プログラムへの取り組みを確認できます。

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ファイナンシャル・ウェルネス・プログラムの利点

従業員向けに健全な財務健全性プログラムを作成することの利点をいくつか紹介します。

• ファイナンシャル ウェルネス プログラムは従業員の仕事満足度を高め、その結果従業員は予期せぬ経済的ニーズのプレッシャーを受けることなく集中して働くことができます。
• よく組織された財務アシスタントは、将来の必須の金銭的要件を思い出させるのに役立ちます。これには、投資計画、緊急資金の構築などが含まれます。
• ファイナンシャル ウェルネス プログラムは、従業員の仕事への取り組みと引き換えに、いくつかの特典を従業員に提供します。従業員が経済的ニーズに対して支援を受ければ、組織内に留まる可能性が高くなります。彼らは組織の資産とみなされ、貴重な従業員を維持することは長期的には有益であることが証明されています。
• 若年労働者に対しては、ローンの返済と債務の軽減を提供する福利厚生制度があります。組織の革新性と熱狂的な要素により融資債務が増大し、生産性に影響を及ぼします。前向きな雇用主は、従業員の返済の補償として少額を拠出する場合があります。このステップにより、採用された学生の負担が軽減され、学生は組織にコミットするようになります。
• ファイナンシャル ウェルネス プログラムは、雇用主が退職後の貯蓄に対して税制上の優遇措置を提供する 401(K) プランで構成されています。経済的ニーズを心配する必要がないため、将来に備えて貯蓄することが不可欠です。このプログラムでは、従業員が退職前にお金を引き出すことを禁止していた。
• 予算が明確に見えるので、必要なお金を管理して使うことができます。予算作成ツールは、正しい方法でお金の支出を計画するのに役立ちます。従業員が取引に関する詳細情報を取得すると、支出と貯蓄についてより適切な決定を下せるようになります。

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従業員向けファイナンシャル・ウェルネス・プログラムの例

以下に、組織がファイナンシャル ウェルネス プログラムとして従業員に提供できる例とメリットをいくつか示します。

節税特典: 組織は、退職金制度や医療貯蓄口座 (HSA) などの節税特典を従業員に提供できます。従業員に節税トレーニングを提供して、従業員が組織から最高のサービスを受けられるようにすることができます。

ファイナンシャル ウェルネス トレーニング: 組織は、従業員のお金の管理を支援するために、財務コンサルタントとの 1 対 1 のミーティングを定期的に開催できます。

従業員割引プログラム: 従業員のファイナンシャル ウェルネス プログラムには、自動車の割引、住宅保険、さらには教育サービスや家庭用品の購入に対する給与控除などを含めることができます。
実力主義: 従業員は、パフォーマンスに基づいて、ボーナス、休暇、その他の福利厚生などの成果ベースの給与からも恩恵を受けることができます。

ファイナンシャル・ウェルネス・プランを作成するためのプラットフォーム

ここでは、組織が従業員向けのファイナンシャル ウェルネス プランを作成するのに役立つ最適なアプリケーションをいくつか紹介します。

#1. LearnLux

LearnLux は 、財務上の重要な決定について従業員をガイドする財務健全性ソフトウェアです。このソフトウェアには、従業員の生涯を通じて役立つ重要な財務計画が含まれています。

予算編成、借金、選挙での利益、ストックオプションの理解、家族の誕生、住宅の購入、退職後の貯蓄などのためのエンドツーエンドのソリューションを提供します。

主な特徴:

• Learnlux プログラムは認定ファイナンシャル プランナーによって評価され、従業員データとの信頼関係を確保します。
• 総報酬視覚化ツールは、従業員の報酬、株式、健康保険、退職金、有給休暇、任意福利厚生を強調表示します。
• このソフトウェアは、従業員の財務計画に不足している領域を特定します。貯蓄、投資、税引前寄付のガイドとなります。
• Learnlux は、差し押さえや不動産計画、住宅所有や賃貸、株式や株式報酬など、さまざまなファイナンシャル ウェルネスのトピックをカバーしています。

このプラットフォームは、スタートアップ、中小企業、大企業が従業員にフル機能のファイナンシャル ウェルネス ソリューションを提供するのに最適です。

#2. 豊かにする

Enrich は 、雇用主、組織、金融機関、信用組合、財務アドバイザー向けのファイナンシャル ウェルネス プラットフォームです。これは、サンディエゴを拠点とする金融教育プラットフォームである iGrad を利用しています。財務ツールと教育コースを充実させることは、組織とその従業員に最高の財務ソリューションを提供することを目的としています。

主な特徴:

• このプラットフォームは従業員からの投資収益率を計算します。
• 経営幹部は人的資本への投資を分析し、より多くの経済的利益を与えるかどうかを決定できます。
• このプラットフォームはブランディングを提供し、組織がその色やロゴを使用して金融リテラシーを促進できるようにします。
• 財務カウンセラーが従業員に最適な財務上の提案を提供します。

Enrich は最新ニュースを提供し、従業員が退職、医療、経済的健全性に関して最善の財務上の決定を下せるよう支援します。

#3. 起源

Origin は、人事リーダーが実行可能な従業員計画を作成できるようにする財務計画プラットフォームです。これは、報酬、福利厚生、個人の財務を管理するための統合ソリューションであり、財務計画のための最先端のテクノロジーを備えています。

このプラットフォームは、人事プランナーと従業員が個人の財務計画を作成、実行、追跡できるテクノロジーを接続します。

主な特徴:

• Origin には、将来のファイナンシャル プランニングを行うための認定プランナーがいます。これにより、従業員はローンから退職後の貯蓄に至るまで、経済生活全体を管理できるようになります。
• そのダイバーシティ プログラムは、CPF 志望者に個別の金融教育、プランナー、奨学金を提供することで、十分なサービスを受けられていないコミュニティの金融リテラシーのギャップを埋めています。
• このプラットフォームは、その月のすべての翻訳に関する詳細な洞察を提供します。貴重な情報は、節約を最大化し、節約を管理するための予算を計画するのに役立ちます。

Origin は、従業員が財務上のマイルストーンを追跡し、アドバイスを得て、重要な財務上の決定を下し、財務を効率的に管理するのに役立ちます。

結論

結論として、ファイナンシャル ウェルネス プログラムは従業員の経済的繁栄を向上させる効果的な方法です。従業員のストレスを軽減することが不可欠であり、それが最終的に組織の生産性を向上させます。

包括的なプログラムは、金融教育、活動、指導、金融商品や融資、融資の取得支援など、金融のさまざまな側面に取り組んでいます。

従業員は、組織が経済的ニーズをサポートしてくれるたびに大きな満足感を感じます。ライフサイクル全体にわたる経済的な追求には労力がかかりますが、ファイナンシャル・ウェルネス・プログラムは時間のかかる労力を削減します。これは、従業員が仕事の生産性と私生活に集中している間、組織が従業員を関与させ、維持するための鍵であることが証明されています。

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