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暗号インデックスファンドとETF: それは何ですか?


仮想通貨インデックスファンドや上場投資信託(ETF)などの仮想通貨に裏付けされた金融商品は、緊密に結びついた集中型金融の世界を破壊する可能性を示しています。

仮想通貨の背後にある力であるブロックチェーン技術は、常に投資家の関心を集め続けています。暗号通貨は世界の金融市場に急激に参入し、分散化の力を売り込むことで金融と短期金融市場に破壊的な息抜きを約束しました。

ただし、収益性の高いビジネスを生み出す可能性はありますが、問題は、トータルマーケットインデックスファンドを介して株式市場で行うように「暗号通貨に投資」することができないことです。

長い間、株式市場の関係者は懐疑的だったり、忙しすぎて仮想通貨が想定する「変化の可能性」を見抜くことができなかった。ほとんどの人は、暗号通貨がパッケージ化できる現代的な金融商品になるという新たな可能性を理解できませんでした。特定の暗号トークンに投資することは可能ですが、通常の証券会社や退職金口座でさえ、多様な暗号資産を保持するのは最も簡単なことではありません。

興味のある人にとって、2,000 種類を超えるさまざまな種類の仮想通貨から選択するのは悪夢にほかなりません。ビットコインやイーサリアムなどの大きなコインに投資しますか、それとも小さなコインを選択しますか?それは、どの暗号資産が将来的に強気になるか弱気になるか誰にも分からないからです。仮想通貨インデックスファンドとETFは、潜在的な投資家に市場全体に賭けるチャンスを提供します。

金融会社が潜在的な投資家向けにこの新興商品をパッケージ化し始める中、当社の包括的なガイドでは、仮想通貨インデックスファンドとETFのトピックと、それらについて知っておくべきことすべてを詳しく解説します。

クリプトインデックスファンドとは何ですか?

暗号インデックスファンドは、ユーザーが多様な暗号通貨ポートフォリオを持つことを可能にする投資商品です。暗号インデックスファンドでは、投資家が単一の暗号資産ではなく暗号通貨のグループを選択できるようにすることで、ユーザーはリスクレベルをさまざまな資産に分散させることができ、リスクレベルを下げることができます。これは、最終的にトップに立つためにあらゆる面でプレーするのと似ています。

暗号通貨インデックスファンドへの投資は、個別の企業から株を購入するのではなく、株式市場全体に投資することにたとえることができます。ファンドマネージャーは、インデックス内の全株式の同様の割合を購入します。このような戦略を使用すると、1 つの企業の株式に依存するのではなく、市場全体のパフォーマンスを推測することになります。

たとえば、あなたが Apple、Facebook、Microsoft などの巨大テクノロジー企業の株のファンである場合、1 つの価格が下がっても残りの株でカバーできるように、3 つすべてを購入する方が良いでしょう。

暗号インデックスファンドの仕組み

インデックス ファンドの背後にある考え方は、ユーザーが個々の暗号通貨の取り扱いに伴うリスクを回避しながら、高い投資収益率を得ることができる、最小限の費用で簡単な投資商品を作成することです。このインデックス ファンドは、S&P 500 指数と同様に、仮想通貨グループのさまざまな変数のパフォーマンス、価格、時価総額を追跡します。

ファンドマネージャーは、ブロックチェーンで利用可能なデータを使用し、自動化されたインデックス作成プロセスを使用して暗号通貨グループのパフォーマンスを計算するため、人間の干渉、恣意性、またはエラーの可能性が排除されます。

ファンドはブロックチェーンドメインで利用可能なデータを使用して、暗号通貨グループのパフォーマンスインデックスを透過的に計算します。インデックス作成プロセス全体が自動化されており、人的ミス、恣意性、干渉の余地が最小限に抑えられています。さまざまな仮想通貨インデックスファンドによって提供されるトークンは、ファンドにおける投資家の株式を表します。インデックスファンドは、ブロックチェーンベースのスマートコントラクトを使用する専用サーバーを使用して管理されます。

仮想通貨業界への影響

仮想通貨インデックスファンドは、仮想通貨投資家にとって次のようなメリットがあります。

オファーの多様化

他の金融資産とは異なり、暗号通貨の価格を予測することは、価格の変動性のため困難です。その結果、投資決定を下す前に単一のデジタル資産のパフォーマンスを分析しようとする投資家は、多くの作業を行う必要があります。

暗号通貨インデックスファンドを選択すると、一度の購入でさまざまな暗号通貨を購入できます。多様なポートフォリオを構築することで、資本基盤を増やすことができます。インデックスファンドは自動追跡を採用しているため、インデックスが追跡され、資産が安全であることが保証されます。

新たな投資家を惹きつける

ブロックチェーンの世界にまだ慣れていない何百万もの潜在的な投資家にとって、暗号通貨への投資の安全性については依然として疑問があります。仮想通貨インデックスファンドは、懐疑的な潜在投資家に仮想通貨に投資するリスクの低い理由を提供します。投資家は単一の資産を分析するために知恵を絞る必要はなく、単一のファンドを通じてさまざまな暗号通貨に触れることができます。これにより、初心者が仮想通貨の世界に足を踏み入れやすくなります。

人気を高める

このセクターが直面しているボラティリティなどの深刻な問題にもかかわらず、多くの金融機関がすでに仮想通貨の可能性を最大限に活用していることは明らかです。これが、主要な金融機関がすでに仮想通貨インデックスファンドを立ち上げている理由です。

他のインフレや操作のオプションとは異なる透明なオプションとしてデジタル資産を販売する新しいインデックスファンドの増加により、最近では暗号通貨の人気が高まっています。さまざまな議会や金融機関が規制やベンチマークについて議論しているため、仮想通貨インデックスファンドへの投資が間もなくよりアクセスしやすく、初心者にも優しいものになる可能性は十分にあります。

暗号インデックスファンドへの投資の長所 👍

ウォーレン・バフェット氏はかつて、インデックス投資は投資家にとって賢明な金融ツールであると述べました。仮想通貨インデックスファンドに投資するメリットを考えると、同じことが仮想通貨インデックスファンドにも当てはまります。それらには次のものが含まれます。

費用対効果が高い

ファンドマネージャーはインデックスを模倣するため、仮想通貨インデックスファンドに関連する手数料は、他の利用可能なオプションと比較すると比較的低くなっています。また、ファンドマネージャーは資産を取引する頻度が減る可能性が高いため、請求される手数料や取引手数料が削減されます。

多様化

暗号インデックスファンドは、投資家がさまざまな暗号通貨に投資できるようにすることで、投資家のリスクを広く分散します。インデックスファンドに投資すると、さまざまな暗号資産に触れることができます。さまざまな暗号通貨を調査して購入する代わりに、より大きな利益の可能性を得るために信頼できる投資ファンドを選択するだけで済みます。

より簡単な意思決定

暗号通貨インデックスファンドに投資すると、特定の暗号資産のパフォーマンスを予測するのに苦労する手間が省けます。特定の 1 つの暗号通貨に集中するのではなく、さまざまな暗号資産が入ったバスケットを選択すると、特定の暗号通貨に執着することがなくなるため、感情的な投資を減らすことができます。

予測可能な長期利益

リターンが保証されていない個別の仮想通貨とは異なり、仮想通貨インデックスファンドの投資家は長期的にはある程度のリターンが得られるので安心できます。多様化によってもたらされる安定した収入は、投資家が大きな損失を被るのをすぐに和らげます。

インデックスファンドへの投資の短所 👎

仮想通貨インデックスファンドへの投資には次のような欠点があります。

より小さなゲイン

ポートフォリオにパフォーマンスの悪い仮想通貨が存在すると、収益が簡単に低下する可能性があります。場合によっては、他の積極的な仮想通貨投資と比べて利益が得られるのが遅れる可能性があります。

コントロールの低下

暗号インデックスファンドマネージャーは、特定の時点で最適と思われる暗号資産を選択する責任があります。その結果、ポートフォリオに仮想通貨を削除したり追加したりすることはできません。

参入障壁

一部の暗号通貨インデックスファンドは最低エントリー要件を設けていませんが、ほとんどのファンドは潜在的な投資家を簡単に怖がらせる可能性のあるかなりの出発点を備えています。

上場投資信託(ETF)とは何ですか?

ブロックチェーン ETF は、基礎となる暗号資産に基づく投資ファンドまたは商品です。ブロックチェーンETFは、ブロックチェーンや暗号通貨取引活動における企業の株式と同様の暗号資産への投資に特化しています。ブロックチェーンETFは、厳密に暗号通貨を扱う企業に投資する必要はありません。

投資家として上場投資信託を購入すると、原資産を購入することになります。その結果、投資価値に応じて原資産の成長から生じる利益の一部を受け取る資格が得られます。ただし、ETF への投資家は、株式のように原資産を所有しているわけではないことに注意してください。 ETF は、株式市場で株が売買されるのと同じように、ETF 市場で取引されます。

ブロックチェーンETFとビットコインまたはイーサリアムETFの間には違いがあることに注意することも重要です。ブロックチェーンETFはブロックチェーンテクノロジーの価値に基づいていますが、暗号ETFはビットコインであろうとイーサリアムであろうと、特定の単一の暗号通貨の価値に基づいています。

ブロックチェーンETFがテクノロジーに投資した企業の株式を追跡するのに対し、暗号ETFは特定の暗号資産の価値を追跡します。現在、ブロックチェーン ETF の合法性に関しては厳密な規制が存在しますが、ETF は依然としてほとんどの管轄区域で規制当局と対立しています。

暗号ETFはどのように機能しますか?

原資産となる金融資産を完全に所有する従来の ETF とは異なり、暗号 ETF は暗号株、暗号通貨先物、またはその他の暗号通貨ベースの商品を所有する点で異なります。暗号ETFは、基礎となる暗号資産の価格変動を模倣することによって機能します。

多くの規制当局が依然としてリスクが高すぎると考えているため、仮想通貨ETFは現在、実際の仮想通貨を保有することを承認されていない。その結果、仮想通貨セクターに関与する仮想通貨株、オプション、または先物を組み合わせて保有することができます。

ただし、ETF は必ずしも暗号通貨を保有しているわけではないため、ETF の動きが基礎となる暗号資産と一致しない場合がある特定の場合があります。ほとんどの場合、ETF は暗号資産そのものではなく、暗号デリバティブを反映します。

暗号ETFの価値はどのように決まるのか

暗号ETFの純資産価値は、原資産のリアルタイム計算に基づいて決定されます。 ETF の価格変動は基礎となる暗号資産の価格の影響を受けるため、その価格は資産の価格を反映することが期待できます。すべてのETFは評価額の計算方法について詳細に説明しているため、投資家は参加を検討する際に目論見書を注意深く読むことをお勧めします。

暗号ETFの長所 👍

暗号ETFへの投資には、次のようないくつかの利点があります。

取引所外での暗号通貨へのエクスポージャー

ETF が登場する前は、誰もが仮想通貨投資を行うことができる唯一の方法は、規制されておらずリスクの高い仮想通貨取引所でした。暗号ETFは現在、取引所から離れてビットコインに関連するエクスポージャーを提供しています。

セキュリティの心配なし

暗号通貨分野ではセキュリティとストレージの問題がホットな話題となっており、詐欺に関する記事が見出しを飾っている。ただし、ETF を使用すると、投資家は原資産を直接保有する必要がないため、盗難のリスクがなくなります。その結果、暗号通貨ウォレットのアドレスを忘れたり紛失したりすることを心配する必要はありません。

税金への影響をより明確に

仮想通貨を所有する場合の税金への影響や、仮想通貨の取引で得られる利益については明確さが不足しています。ただし、ETF を扱う場合、税法はより明確になります。

暗号通貨の税金への影響と、これらのデジタル資産の取引を通じて得られる利益に関しては、答えよりも疑問の方が多いです。しかし、税法は厳密に定められており、これらの法律がこれらの資金に関連する税金を管理することになります。

暗号ETFへの投資の短所 👎

人生のあらゆる良いことと同様、金融市場にはこれほど完璧な投資手段はありませんでした。仮想通貨ETFへの投資には以下のようなデメリットがあります。

規制の欠如

仮想通貨先物は規制されていますが、ビットコインなどの仮想通貨は規制されていません。規制の欠如は暗号資産にとって厄介な問題であり、投資家が暗号資産に嫌気がさした場合、これは容易に関連投資に影響を及ぼします。

非常に投機的

暗号通貨とブロックチェーンは比較的新しいテクノロジーです。彼らは世界の通貨システムの転換を約束しているが、広く普及するまでにはまだ取り組んでいない問題があちこちにある。仮想通貨ETFへの投資が未だに投機的である理由はここにある。

ボラティリティ

暗号通貨は非常に不安定であり、これはより高いリスクレベルに相当します。

より高い料金

投資ファンドには通常、ある程度の管理手数料が発生しますが、仮想通貨ベースのETFは通常のETFよりもわずかに高い手数料を請求します。

無配当

暗号通貨は企業ではないため、投資収益率の一部として配当を期待することはできません。

多様化の欠如

暗号ETFは特定の暗号先物のみに特化しています。幅広い証券や市場指数全体に投資できる従来の ETF とは異なり、ビットコイン ETF を選択した場合、他の金融資産に分散することはできません。

暗号通貨インデックスファンドとETFに投資すべきでしょうか?

暗号通貨インデックスファンドやETFに投資する場合、すべてに当てはまる唯一の答えを見つけることはできません。暗号関連の投資からは大きな利益が得られる可能性がありますが、暗号資産の不安定な性質によるリスクもあります。ただし、投資に関して言えば、若かったり、仮想通貨関連の投資に伴うリスクを許容できる十分な体力がある場合は、良い候補者となります。

主要な暗号インデックスファンドまたはETF投資家は、必ずしもポートフォリオに資産を保有する必要がなく、暗号資産へのエクスポージャーを気にしません。仮想通貨インデックスファンドとETFは市場に出始めたばかりであるため、これらが将来のお金であると信じている多くの仮想通貨愛好家は、自分たちの上限にもう1枚羽を追加することを喜んでいます。

未来がどうなるかは誰にも分からないため、初期に投資した人には大きな利益の可能性があることが歴史が示しています。ただし、暗号通貨のインデックスファンドやETFに投資することを選択した場合は、調査を行い、暗号通貨に関する知識を獲得し、潜在的なリスクを計算してください。最も重要なことは、状況が悪化した場合に損失を許容できる金額に投資を制限することです。

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