資産を管理するための 9 つのクールなパーソナル ファイナンス ツールとアプリ

パーソナル ファイナンス ツールは、投資を管理し、定期的に追跡し、財務目標の達成に確実に向かっていくのに役立ちます。

年に一度税務書類を受け取るだけでなく、すべての投資で何が起こっているのかを知ることが重要です。幸いなことに、役立つ投資管理アプリがあります。彼らは、ポートフォリオに影響を与える可能性のある変更を監視および追跡します。

ポートフォリオには、株式、債券、投資信託、ETF、401(k)、または IRA が含まれる場合があります。これらすべての資産を追跡することは、困難ではないにしても、困難な作業となる可能性があります。

お気に入りの椅子に快適に座り、すべての口座にわたる投資ポートフォリオを管理できる自分を想像してみてください。パーソナルファイナンスツールやアプリを使用すると、月、週、日、さらには秒ごとの純資産を確認することができます。

資産を管理するためのトップのパーソナルファイナンスツールとアプリのリストには、幅広い財務目標を満たすための最良の有料および無料の選択肢が含まれています。今すぐ家計を整理するためにこれらをチェックしてください。

M1

M1 Finance は、あらゆる金融ニーズにワンストップで対応します。投資機能を使用すると、投資を自由にカスタマイズできます。借入機能を使用すると、追加の書類手続きなしで、投資に対して 2 ～ 3.5% で借入することもできます。最後に、Spend 機能を使用すると、投資と簡単に統合された最高のデジタル バンキングを利用できます。

M1 Finance は、長期投資家のためのハンズフリー投資戦略です。このプラットフォームは、パーソナライゼーションと自動化を完璧に組み合わせてお金の動きを開始できるように設計されています。日々のタスクを処理してくれるので、全体像に集中でき、プラットフォーム使用料や接続銀行への入出金がかかる他の投資プラットフォームとは異なり、無料で使用できます。

パーセントを手動で設定することも、M1 に任せることもできます。また、ダイナミック リバランスも提供しており、ポートフォリオに新しい現金を入金するたびに、加重不足のスライスを自動的に特定し、それらを軌道に戻すために必要な金額を投資します。

自動投資機能を使用すると、ポートフォリオが目標に沿った軌道に沿って維持されるため、何のために投資しているかを推測する必要はありません。 Plus プランの会員は、借入の基本金利が 1.5% 引き下げられ、午後の取引ウィンドウにアクセスできるほか、当座預金口座で 1% のキャッシュバックと 1% APY が得られます。

幸いなことに

Lucky はユーザーフレンドリーで、住宅ローン、投資、退職後の計画、保育費、目標に基づいた貯蓄、税金など、ユーザーの金融ポートフォリオ全体を包括的に表示します。また、おそらく最も重要なことですが、目標を達成するために、いつ、どの口座に資金を投資するかについてのタイムラインも提供されます。

その直観的なソフトウェアは従来の財務管理方法を置き換え、出費と複雑さを取り除き、成長と個人の財務目標を達成するための独自の計画を提案します。このプラットフォームは、目標を達成する可能性を高めるためのカスタマイズされたソリューションを作成する前に、財務全体の状況を分析して成功への理想的な道筋を決定します。

その重要な機能の一部は次のとおりです。

• ポートフォリオを継続的に監視し、改善が必要な場合は常に更新します。
• 賢明なアドバイスには、目標が近づいたらリスクの低い投資に移行し、目標が遠ざかれば成長を最適化することが含まれます。
• 個別の計画は、特定の状況、顧客の目的、業界のベストプラクティスの調査に基づいています。

幸いなことに、現在の財務状況に関係なく、財務目標を達成するためのエンドツーエンドのソリューションを提供します。無料版を使用すると、5 分以内に財務計画を作成できます。ファイナンシャル プランナーに何千ドルも払うのと同じような、継続的なモニタリングとアドバイスが必要な場合は、月額わずか 5 ドルでアップグレードできます。

マネースパイア

Moneyspire は、ユーザーの予算管理を管理できる個人財務ソフトウェアです。ユーザーのパターンと支出を詳しく調べながらお金を管理するのに役立ちます。それにより次のことが可能になります。

• 歴史を含む財務に関する洞察と、それが将来の決定にどのような影響を与えるかについての洞察を得る。
• カスタマイズ可能な対話型レポート。
• 取引と残高を理解して、今後の出費の計画を立てます。
• ユーザーに料金の支払いを促すリマインダー。
• ユーザーがリアルタイムの統計を確実に理解できるように予算と目標を設定します。
• 顧客の請求書を即座に作成して追跡します。

このソフトウェアは、ユーザーが財務を設定するための完全にカスタマイズ可能な機能を提供し、世界の通貨と地域をサポートして誰にとっても簡単にし、他のソフトウェアから財務の詳細を迅速に転送し、サードパーティの干渉なしでデータを制御します。

情報の機密性を保つための銀行データ送信用の 56 ビット暗号化。

エンパワーメント (以前は個人資本)

Empower は、ユーザーが支出を追跡し、投資ポートフォリオを確認できるアプリです。すべてのアカウントをリンクすると、管理と監視が簡単になります。純資産の計算に使用すると、現在の立場を把握し、将来の目標を設定することができます。カスタマイズされた財務計画の作成に役立つ財務計画のアドバイスを提供します。

Empower は、優れたモバイル アプリと直感的なデスクトップ インターフェイスの両方を提供するという点でユニークです。また、アカウントを分析して、ポートフォリオの潜在能力を最大限に発揮するのを妨げている可能性のある隠れた手数料を明らかにすることもできます。

誰でもサインアップして、マネー プランニング ツールに無料でアクセスできます。ただし、アドバイザリー サービスを受ける資格を得るには、口座に少なくとも 100,000 ドルが必要です。

データは軍用レベルの暗号化アルゴリズム、256 ビット AES で保護されます。厳格な財務および国際セキュリティ基準 (PCI DSS レベル 1 および ISO 27001 認証) に基づいて動作するファイアウォールがデータを保護します。情報セキュリティは直接管理されています。

桁

Digit は 、お金を節約したいが、多くの労力を費やすことは気にしない人向けに設計されています。このサービスはあなたの支出習慣を評価し、リンクされている銀行口座から Digit アカウントに送金します。小切手残高、将来の収入、支出パターンを解釈します。これらの変数を使用して、消費習慣に基づいて不要な金額を計算します。

「待って！」と思うかもしれません。こういうの自分でやれないの？」 Digit は、テクノロジーを暗黙のうちに信頼し、それに大きく依存している世代向けに設計されています。利便性と料金を考えるとそれだけの価値があります。

すべての顧客は、貯蓄した 3 か月ごとに年率 1% の貯蓄ボーナスを受け取ります。また、SMS メッセージングを使用したテキスト サービスも提供しており、顧客はコンピューターを使用せずに残高の確認、引き出しの開始、今後の請求書の確認を行うことができます。

Digit は、テクノロジーに精通したミレニアル世代がより多くのお金を節約できるようにするために作成されました。最高 250,000 ドルまでは FDIC の保険が適用されます。支払い能力を超える金額を送金することはできず、当座貸越の保証もありません。

改善

Betterment は、 現金管理、ガイド付き投資、退職後の計画を通じてお金を管理するのに役立ちます。外部アカウントに接続すると、情報も収集されます。財務目標を設定し、各計画をサポートする投資ポートフォリオを作成するのに役立ちます。

投資戦略は、低コストで投資計画の期間に基づいたリスクプロファイルを持つ ETF (上場投資信託) に基づいています。現金管理製品、小切手、現金準備金を使用して、お金を節約し、支出を減らすことができます。

Betterment Securities は SIPC メンバーであり、最大 500,000 ドル (250,000 ドルの現金請求を含む) まで証券顧客を保護します。当座預金への入金は、個人口座では最大 25 万ドル、共同口座では預金者 1 人あたり最大 25 万ドルまで保険をかけることができます。

ウェルスフロント

Wealthfront は 、市場で入手可能な最高のロボアドバイザー アプリの 1 つです。使いやすいプラットフォームで、完全な目標設定の計画、投資、銀行業務、計画パッケージを提供します。

そのアカウントを使用すると、アカウント データを統合し、サードパーティ データを使用して財務上の将来をより正確に予測する財務計画ツールであるパスに無料でアクセスできます。

その素晴らしい財務計画は、全体像を把握するのに役立ちます。大学の貯蓄や住宅購入などの重要な目標については、目標設定のサポートが利用できます。信用限度額ポートフォリオ、複数の目標がある場合に適切なトレードオフを行うためのツール、税金損失の回収などの利点を提供します。

将来の顧客または現在の顧客が利用できるオンライン チャットはありません。より大きな口座では、より多額の投資信託を利用できる場合があります。

クイックン

Quicken は、毎月の残高をリアルタイムで更新できる、パーソナライズされた支出プランで高い評価を得ています。銀行口座と同期して財務状況を追跡し、現在の状況を示します。 Quicken の Simplifi は、使用していないものも含め、すべてのサブスクリプションと請求書を追跡します。

退職プランナー、投資トラッカー、さらにはすべての投資を 1 つのダッシュボードで管理するための不動産管理セクションもあります。資産を売却した場合に備えてキャピタルゲイン計算機能もあります。

始めるには銀行口座を接続する必要があります。そうすれば、自分の財務状況を完全に把握できるようになります。このアプリは支出を自動的に分類して追跡し、今後の出費に関する最新情報を提供します。

アプリの独自のウォッチリストを使用すると、受取人またはカテゴリごとに支出を制限できます。アプリのカスタム支出計画はキャッシュ フローを監視するため、稼いだ額以上に支出することはありません。

このアプリの親会社である Quicken は、プライバシーとセキュリティに取り組んでいます。彼らは新しいセキュリティ対策を開発し続けており、2

ポケットスミス

PocketSmith は 、3 つの簡単なステップでユーザーの財務経路を設定し、過去を洞察し、現在の財務状況を理解し、将来の財務を設定するのに役立つ予算作成および個人財務ソフトウェアです。

このソフトウェアは、パターンの洞察を獲得し、支出を管理し、情報に基づいた意思決定を行い、意思決定が将来に及ぼす影響を理解するための詳細な情報と履歴レポートを提供します。 PocketSmith の重要な機能は次のとおりです。

• 目標を達成するためのカスタマイズ可能なマネープラン
• 重要な詳細をすべて備えた資金管理システム
• 費用に応じて適切なソリューションを見つける
• 自動銀行フィードバック
• キャッシュフロー予測
• 複数通貨

結論

個人財務用アプリの人気は高まり続けています。アプリは非常に使いやすく、一般的であるため、予算管理がトレンドになっています。今後のトレンドでは、より効率的、迅速、便利なアプリ エクスペリエンスが優先されるでしょう。

特にサイバーセキュリティ侵害に対する懸念から、セキュリティは最優先事項となります。個人の状況はそれぞれ異なるため、個人の金融アプリについて一般的な推奨事項を与えることは困難です。

ただし、確かなことが1つあります。世界は変わりました。パーソナルファイナンス用のアプリは今や日常生活の一部となっています。ミレニアル世代は引き続き金融アプリケーションを採用しており、ビジネスのやり方を変えています。

株式やETFに投資するのに最適なアプリをいくつか紹介します。